Investir 1 000 euros en cryptomonnaie
Sommaire
Dans quel type de cryptomonnaie investir son argent ? Chaque débutant qui s’intéresse au marché des cryptos se pose la même question. Si vous souhaitez investir un montant de 1 000 euros en cryptomonnaie, il vous faudra d’abord en connaître le fonctionnement et les différents types. Vous devrez également maîtriser votre profil d'investisseur pour mieux placer votre argent. Ooinvestir vous donne ici des conseils clés pour devenir un investisseur à succès dans le domaine des cryptos !
Rappel sur les cryptomonnaies
Les cryptomonnaies attirent toujours plus d’investisseurs, notamment en raison du potentiel de rendement élevé qu'offre ce marché en constante évolution. De quoi s’agit-il concrètement ? D’une forme de monnaie virtuelle qui sert d’outil de transaction monétaire numérique. Les cryptos se veulent une alternative efficace aux monnaies traditionnelles telles que le dollar ou l’euro.
Le fonctionnement de la cryptomonnaie
La technologie de la blockchain constitue le principal pilier sur lequel reposent les cryptos. Il s’agit d’un registre public et décentralisé qui enregistre toutes les transactions de cryptomonnaie. Chaque bloc de transactions est lié de manière sécurisée au précédent, créant ainsi une chaîne de blocs immuables.
Aucune transaction ne peut donc être dissimulée ou falsifiée avec ce procédé. Lorsqu’une cryptomonnaie est utilisée lors d’une transaction, cette opération devient publique et référencée.
En plus de cette technologie, les transactions et la création de nouvelles unités de cryptomonnaie sont sécurisées à l'aide de techniques de cryptographie avancées. Les utilisateurs disposent de clés privées et publiques pour accéder à leurs fonds afin d’effectuer des transactions.
Contrairement aux monnaies traditionnelles, les cryptomonnaies ne sont pas contrôlées par une entité centrale, comme une banque centrale.
Cryptomonnaies : quelques chiffres clés
Le mot « cryptomonnaie » fait souvent référence au Bitcoin. Lancé en 2009 par une personne ou un groupe sous le pseudonyme de « Satoshi Nakamoto », le Bitcoin reste la première et la plus connue des cryptomonnaies. Sa capitalisation boursière dépasse souvent plusieurs centaines de milliards d'euros, ce qui en fait la cryptomonnaie la plus précieuse.
Même si le Bitcoin demeure la cryptomonnaie prédominante et la plus largement adoptée, plus d'un millier d'autres cryptomonnaies ont vu le jour au cours des dernières années, gonflant la capitalisation boursière de l’ensemble.
Depuis son sommet de novembre 2021 à plus de 56 000 € l’unité, le cours du bitcoin a brusquement chuté, pour s’établir aux alentours de 25 000 € en septembre 2023.
En savoir plus : Découvrez notre article consacré à la déclaration des cryptomonnaies pour les impôts.
Pourquoi investir en cryptomonnaie ?
De plus en plus d'entreprises, de commerçants et d'institutions financières acceptent les cryptomonnaies comme moyen de paiement. Cependant, si investir en cryptomonnaie présente des avantages attrayants, cela comporte aussi des risques importants.
Les avantages de l’investissement en cryptomonnaie
Les cryptomonnaies ont l’avantage d’offrir notamment :
- un potentiel de rendement élevé ;
- une possibilité de diversification de portefeuille : les performances des cryptomonnaies ne sont pas nécessairement corrélées à celles des marchés financiers traditionnels. Pour cela, elles peuvent servir de couverture en cas de turbulences ;
- une accessibilité à tous les investisseurs : les cryptomonnaies peuvent être achetées et vendues en ligne, ce qui les rend accessibles aux investisseurs du monde entier.
La crypto alimente de plus en plus d’entreprises ou d’institutions via le crowdfunding. De nombreuses plateformes de crowdfunding utilisent les cryptomonnaies pour faciliter leurs collectes d’argent.
Les risques d’investir dans la cryptomonnaie
Acquérir un portefeuille de cryptos, c’est d’abord s’orienter un placement volatile. En effet, les cryptos sont connues pour la très forte évolution de leurs cours. Leurs prix peuvent fluctuer considérablement en très peu de temps, ce qui peut entraîner des gains rapides, mais aussi des pertes importantes.
Le marché de la crypto est aussi relativement nouveau et moins réglementé que les marchés traditionnels… voire pas réglementé du tout. Cela signifie que les investisseurs sont moins protégés en cas de fraude ou de comportement malveillant. Une faille de sécurité peut entraîner la perte de votre capital : restez prudent et vigilant !
Enfin, il existe le risque de l’incompréhension. En effet, les investissements en crypto-monnaie peuvent s’avérer complexes. N’hésitez pas à prendre différents avis pour bien comprendre la technologie, au risque de prendre des décisions imprudentes.
Les différents types de cryptomonnaies disponibles
Les cryptos existent sous différents formats, avec des potentiels de rendement variés.
Les cryptomonnaies les plus populaires
Si vous recherchez des placements relativement sûrs, vous pouvez investir dans des cryptos populaires comme le Bitcoin (BTC) ou Etherum (ETH).
BTC est la première et la plus célèbre cryptomonnaie, conçue comme une réserve de valeur numérique. C’est aujourd’hui un moyen de paiement de plus en plus admis.
En dehors du BTC et d’Etherum, vous trouverez :
- Bitcoin Cash (BCH) : cette variante du Bitcoin offre une récupération plus rapide des fluctuations de marché et des transactions accélérées ;
- EOS (EOS) : elle aide à exécuter des transactions de grande envergure rapidement et en toute sécurité ;
- Ripple (XRP) : utilisé comme intermédiaire pour les paiements internationaux, Ripple est privilégié par certaines institutions financières ;
- Stellar (XML) : Stellar offre des paiements rapides et peu coûteux ;
- Tron (TRX) : Tron vise à révolutionner les contenus en ligne et les réseaux sociaux et à rémunérer les créateurs de contenus ;
- etc.
Les crypto de confidentialité
Certaines cryptos offrent un niveau élevé de confidentialité dans vos transactions. Parmi elles :
- Monero (XMR) : elle est axée sur l'anonymat des transactions en masquant les détails des expéditeurs et des destinataires ;
- Zcash (ZEC) : elle offre des transactions privées facultatives en utilisant une technologie appelée zk-SNARKs.
Les cryptomonnaies de plateformes ou Tokens
La tokenisation donne à des actifs réels une valeur financière dans le monde digital. Les Tokens désignent ainsi des jetons numériques transférables entre 2 personnes au cours d’une transaction. Ces jetons sont émis sur une plateforme, comme Etherum ou :
- Binance Coin (BNB) ;
- Cardano (ADA) ;
- etc.
La cryptomonnaie immobilière
La crypto immobilière est une forme de SCPI (société civile de placement immobilier). Elle implique la tokenisation des biens immobiliers physiques, tels que :
- des propriétés résidentielles ;
- des immeubles commerciaux ;
- ou d'autres types de biens immobiliers.
À la différence de la SCPI qui convertit le bien en parts et en actions, elle le transforme en actifs numériques. De quoi fractionner les biens en parts plus petites, puis de les négocier en ligne. Au lieu d’investir dans les actions d’une SCPI classique, vous pouvez détenir des tokens et par conséquent, des actions sur le bien immobilier correspondant.
Avec cette méthode, vous pouvez réaliser des investissements dès 100, 500 ou 1 000 euros, au sein d’un bien immobilier valant plus de 1 million d’euros. Vous percevez une partie du loyer en fonction de la part que vous possédez. Un fonctionnement proche de celui des actions !
Les NFTs
Les NFT (non-fungible tokens) désignent des jetons numériques uniques qui représentent la propriété ou la provenance d'un élément numérique. Il s’agit généralement d’une part de propriétés dans :
- une œuvre d'art ;
- un fichier multimédia ;
- un objet de jeu vidéo ;
- ou tout autre actif numérique unique.
Où investir 1 000 euros en cryptomonnaie selon son profil ?
Où investir un montant de 1 000 euros en crypto-monnaie ? Tout dépend de votre profil d'investisseur, de votre tolérance au risque et de vos objectifs financiers.
Déterminer d’abord son profil
Il est généralement recommandé de tenir compte de 5 critères essentiels pour déterminer son profil d’investisseur :
- votre âge ;
- votre situation personnelle et patrimoniale ;
- vos objectifs personnels ;
- votre horizon de placement ;
- votre aversion au risque : c’est-à-dire votre disposition à accepter une éventuelle perte de capital, en contrepartie de rendements potentiellement plus élevés.
Votre profil d’investisseur pourrait alors être :
- dynamique/risqué ;
- équilibré ;
- ou prudent.
Définir sa stratégie d’investissement
Si vous avez un profil prudent, il est préférable d’investir une partie importante de vos fonds (par exemple, 70 %) dans des actifs bien établis et moins volatiles comme le Bitcoin (BTC) et l'Ethereum (ETH). Allouez ensuite le reste de votre investissement (30 %) à des actifs moins risqués, avec des placements plus classiques.
Pour un profil équilibré, faites vos placements de 1 000 euros de manière égale entre les actifs bien établis (Bitcoin, Ethereum) et des altcoins plus prometteurs.
Le terme altcoin désigne toutes les cryptos autres que le Bitcoin. Autrement dit, un altcoin concerne n'importe quelle cryptomonnaie autre que le Bitcoin.
Pour un profil d’investisseur dynamique, vous pouvez consacrer la majorité de votre investissement (par exemple, 70 %) à des altcoins à fort potentiel de croissance.
N’oubliez pas : chaque potentiel de gain est associé à un potentiel équivalent de risques !
Pour réduire les risques, diversifiez votre portefeuille. Ne mettez pas tous vos œufs dans le même panier. Utilisez également des plateformes de trading fiables et sécurisées pour trader et fructifier vos actifs.
Investir 1 000 euros : quelles options ?
Il existe plusieurs méthodes pour investir 1 000 euros en crypto-monnaie :
- acquérir directement des jetons via une plateforme d'échange ;
- investir dans un fonds d'investissement spécialisé dans les crypto monnaies : il s’agit d’acheter des actions de sociétés cotées en bourse qui sont directement impliquées dans l'industrie des cryptos ;
- investir dans les actions ou les activités d’une entreprise, cotée ou non en bourse, qui intègre la technologie de la blockchain dans son activité. Cet investissement peut s’envisager sur le long terme.
En France, il est aussi possible d'investir à long terme dans des cryptomonnaies à travers une assurance vie ou un PEA (plan d’épargne en action) dans certains cas :
- dans l’assurance vie, via les contrats multisupports. Certains contrats proposent des unités de compte et ETF de bourse liées aux cryptomonnaies ;
- dans le PEA : le plan d’épargne en action (PEA) ne peut accueillir, pour l’essentiel, que des actifs financiers européens. Prenez l’avis d’un professionnel avant de vous lancer.
Il est possible d'investir des cryptos en bourse. Certaines bourses traditionnelles comme la bourse du Chicago Mercantile Exchange (CME) et des plateformes de trading ont commencé à proposer des produits liés aux cryptomonnaies.
Quelles sont les plateformes pour investir en cryptomonnaies ?
De nombreuses plateformes offrent une variété de services en crypto monnaies :
- Coinbase : conviviale pour les débutants, Coinbase permet d'acheter et de stocker un large éventail de crypto monnaies. Elle est réputée pour sa fiabilité et sa facilité d'utilisation ;
- Binance : Binance est l'une des plus grandes plateformes d'échange de crypto monnaies au monde, offrant un large choix de cryptos, des paires de trading diversifiées et des frais compétitifs ;
- KuCoin : KuCoin est une plateforme de trading mondiale qui propose un large choix de cryptos et offre des récompenses aux utilisateurs détenant leur propre jeton ;
- Bitpanda : Bitpanda est une plateforme européenne qui aide à trader des cryptos avec une variété de méthodes de paiement, y compris les virements bancaires ;
- eToro : eToro est une plateforme de trading en ligne qui propose une grande variété d'instruments financiers, y compris les CFD, pour permettre aux investisseurs de diversifier leur portefeuille. Sur eToro, vous pouvez utiliser les CFD pour trader une gamme d'actifs, notamment des devises, des matières premières, des indices boursiers, des actions, des crypto-monnaies et des ETF. De quoi choisir parmi une grande variété d'options d'investissement.
Les CFD, ou Contrats sur la Différence, sont des instruments financiers qui permettent aux investisseurs de spéculer sur la variation des prix d'actifs tels que les devises, les matières premières, les indices boursiers, les actions et d'autres instruments financiers, sans avoir à détenir physiquement ces actifs.
- La cryptomonnaie est un outil monétaire sous forme d’actif numérique qui s’appuie sur la blockchain et des techniques de cryptographie avancées pour garantir la fiabilité des transactions.
- Investir en cryptomonnaies, c’est investir dans des actifs à fort potentiel de rendement… mais aussi à risque élevé ! Cependant, certaines cryptos se montrent moins volatiles que d’autres. C’est le cas du Bitcoin (BTC) et de l’Etherum (ETH), davantage établis.
- Il existe une grande variété de cryptos. Certaines offrent une meilleure sécurité tandis que d’autres cryptomonnaies sont spécialisées sur certains secteurs. C’est le cas des ETF ou des cryptos immobilières qui fonctionnent comme des parts de SCPI.
- Il existe de nombreuses plateformes pour investir votre argent en cryptos. Parmi les plus connues : Binance et eToro. Il est aussi possible d’investir en cryptomonnaies via l’assurance vie ou la bourse.
