Quels sont les meilleurs ETF pour mon PEA ?
Sommaire
Si investir dans un PEA (ou plan d’épargne en actions) vous donne droit à des avantages fiscaux, ce type d’épargne n’est rentable que si les placements sont bien choisis. En la matière, les ETF offrent d’excellentes performances.
Mais qu’est-ce qu’un ETF ? Quels sont les meilleurs ETF à mettre dans son PEA ? Quels sont les ETF éligibles au PEA ? Ooinvestir vous aide à choisir le meilleur ETF pour augmenter la performance de votre investissement.
Qu’est-ce qu’un ETF ?
Un ETF – ou Exchange Traded Fund –, également appelé tracker, désigne un fonds d’investissement coté en Bourse. Il vous permet d’acheter ou de vendre des actions pendant les heures d’ouverture de la Bourse à laquelle il est rattaché. C’est donc un fonds indiciel qui fonctionne par réplication d’un indice boursier. Avant d’investir dans des ETF, vous devez ouvrir un compte de type PEA ou assurance vie. Néanmoins, en vue d’une meilleure rentabilité, il est conseillé d’opter pour un PEA qui vous donne accès à un portefeuille élargi d’ETF.
Concrètement, un ETF réplique la performance d’un indice boursier de référence, comme le CAC 40, le Nasdaq, le S&P 500, etc. Il permet de profiter de la performance des marchés financiers de plusieurs pays du monde, comme la bourse de New York, de Londres, etc.
De cette manière, vous pouvez investir dans les 40 entreprises de l’indice CAC avec un ETF CAC 40, ou dans les 500 firmes américaines appartenant à l’indice de référence S&P 500. Les trackers ont été créés aux États-Unis en 1993 avant de faire leur apparition en Europe à partir de 2001. Ils sont émis par des sociétés de gestion d’actifs ou des banques.
La réplication de l’indice boursier peut se faire de 2 manières :
- la réplication physique : chaque action est liée à un indice donné ;
- la réplication synthétique. L’investissement porte sur une action différente de celle de l’indice de référence, grâce à un mécanisme d’échange de performances boursières. Ce mécanisme, appelé swap de performances, permet d’investir dans des titres étrangers et de diversifier votre portefeuille.
Vous pouvez investir en euros sur un marché étranger comme la bourse de New York ou de Tokyo. À titre d’exemple, l’Amundi ETF PEA Japan TOPIX UCITS ETF vous permet d’investir sur l’indice boursier japonais Topix de la Bourse de Tokyo. Il est classé dans la catégorie ETF World.
Par ailleurs, 4 principaux types d’ETF sont à distinguer :
- les ETF en titres d’actions, qui permettent d’investir dans des actions ; ils sont recommandés pour un investissement à long terme ;
- les ETF dits obligataires, avec lesquels l’investissement porte sur des obligations ; ils offrent de meilleures performances à court terme ;
- les ETF sectoriels portant sur des secteurs bien particuliers comme l’intelligence artificielle, la biotechnologie, les énergies renouvelables, etc. ;
- les trackers dits Smart Beta, plus complexes et relevant de la gestion active (les ETF classiques portent sur la stratégie de gestion passive). Un ETF dividendes consiste donc à investir dans les actions des entreprises qui paient des dividendes importants.
Grâce à un ETF dividendes, vous pouvez encaisser des dividendes en euros ou dans une autre monnaie. Selon le type d’ETF, vous pouvez les percevoir sur votre compte. Dans le cas d’un ETF par capitalisation, ils sont réinvestis dans le tracker appelé EFT Acc (capitalisation = accumulation), par opposition à un EFT Dist (distribution).
Pour investir, il est fortement recommandé de passer par un courtier en bourse qui saura vous proposer le meilleur ETF pour votre PEA. Vous pouvez trouver un courtier qui propose à la fois la gestion libre et pilotée, tandis que d’autres se spécialisent uniquement dans la gestion pilotée. Dans ce dernier cas, les coûts définis par le courtier s’avèrent plus élevés. En effet, le risque lié au profil de l’investisseur est pris en compte. En outre, les ETF World donnent lieu à des frais secondaires qui augmentent les coûts de gestion d’actifs proposés par le courtier.
Les trackers à indices larges, comme les ETF monde par exemple, sont plus avantageux car ils vous permettent de diversifier votre investissement.
Les avantages d’investir dans des ETF grâce à un PEA
Plus que l’assurance vie, le PEA constitue une enveloppe fiscale avantageuse. En effet, il n’est imposé qu’à hauteur de 17,2 % à condition de ne faire aucun retrait ni rachat pendant au moins les 5 premières années. Cependant, il se limite à des investissements réalisés à l’intérieur des frontières de l’Europe. En effet, un PEA vous permet d’investir uniquement dans des entreprises européennes. De nombreux ETF internationaux vous autorisent cependant à investir dans les indices boursiers de plusieurs pays à travers le monde. Certains d’entre eux sont éligibles au PEA et font partie des meilleurs trackers.
Plusieurs autres avantages sont associés aux ETF :
- leurs frais de gestion et de courtage sont très abordables ;
- l’investissement porte sur un large portefeuille de sociétés, y compris étrangères ;
- ils offrent une grande transparence : vous connaissez les entreprises appartenant à l’indice de référence de chaque ETF ;
- les actifs peuvent être revendus de manière instantanée si vous souhaitez récupérer votre argent ;
- ils génèrent une meilleure performance sur le long terme ;
- un ETF présente moins de risque, car leur gestion est automatisée ; même en cas de chute boursière, ils restent plus performants que les fonds classiques.
Les frais de gestion varient d’un ETF à l’autre. Un ETF comportant un grand nombre d’indices aura un coût de gestion plus élevé. C’est aussi le cas des ETF monde.
Les meilleurs ETF éligibles au PEA
Les ETF compatibles avec le PEA sont nombreux : il en existe plus de 100. Ils ont comme point commun d’être constitués d’au moins 75 % d’actions européennes, mais aussi de permettre d’investir dans des entreprises étrangères, que ce soit en euros ou dans une autre devise. Voici une liste non exhaustive, où les trackers World tiennent une bonne place, afin de vous aider à choisir le meilleur ETF pour votre PEA :
- Amundi CAC 40 UCITS ETF DR – EURO (D) ;
- Amundi ETF LEVERAGED MSCI USA DAILY UCITS ETF – eur ;
- Amundi ETF MSCI SPAIN UCITS ETF ;
- Amundi INDEX MSCI EMU SRI – UCITS ETF DR (C) ;
- Amundi MSCI WORLD UCITS ETF – EUR (C) ;
- Amundi MSCI USA UCITS ETF – EUR ;
- Amundi MSCI CHINA UCITS ETF – EUR ;
- Amundi ETF Pea Japan Topix UCITS ETF – DAILY HEDGED, eur ;
- Lyxor Core EURO STOXX 300 (DR) – UCITS ETF Acc ;
- Lyxor STOXX Europe 600 Oil & Gas UCITS ETF ;
- Lyxor Russell 1000 Growth UCITS ETF – Acc ;
- Lyxor STOXX Europe 600 Automobiles & Parts UCITS ETF ;
- Lyxor STOXX Europe 600 Technology UCITS ETF – Acc ;
- Lyxor STOXX Europe 600 Technology UCITS ETF – Dist ;
- Lyxor STOXX Europe 600 Telecommunications UCITS ETF ;
- Lyxor DAX (DR) UCITS ETF – Acc ;
- Lyxor CAC 40 Daily (-1x) Inverse UCITS ETF – Acc ;
- Lyxor PEA Dow Jones Industrial Average UCITS ETF – Capi. ;
- Lyxor PEA Amerique (MSCI USA) UCITS ETF – Capi. ;
- Amundi ETF PEA JAPAN TOPIX UCITS ETF – Euro ;
- Amundi FTSE MIB UCITS ETF – EUR (C) ;
- Amundi ETF PEA MSCI EM LATIN AMERICA UCITS ETF – eur ;
- Lyxor PEA S & P 500 UCITS ETF ; capitalisation ; euro ;
- Lyxor Core EURO STOXX 50 (DR) – UCITS ETF Dist ;
- Lyxor CAC 40 Daily (-2x) Inverse UCITS ETF ;
- Lyxor STOXX Europe 600 Food & Beverage UCITS ETF – Acc ;
- Lyxor STOXX Europe 600 Technology UCITS ETF – Acc ;
- Lyxor PEA S & P 500 UCITS ETF – Capi. ;
- iShares Core MSCI EMU UCITS ETF ;
- Lyxor PEA MSCI Europe UCITS ETF – Acc ;
- Lyxor PEA Eau (World Water) UCITS ETF – Capi. ;
- Lyxor PEA NASDAQ-100 UCITS ETF – Capi.
Quel ETF acheter en ce moment ?
Entre capitalisation, performances et autres critères, les avis des experts, comme ceux de finance-heros.fr ou ceux de Cleerly, ont permis de dresser cette sélection des meilleurs trackers du moment. De quoi profiter de la performance d’un indice sur une bourse européenne, ou celle d’un marché étranger :
- Amundi MSCI World pour investir dans 1 500 sociétés dans le monde ; c’est actuellement le meilleur tracker world ;
- Lyxor PEA S&P 500, le meilleur tracker pour réaliser un investissement sur un indice boursier de référence appartenant aux 500 plus grandes sociétés cotées en Bourse aux États-Unis ;
- Amundi ETF PEA Japan TOPIX pour investir sur le marché japonais ; il s’agit du meilleur tracker pour investir sur le marché japonais ;
- BNP Paribas Easy Low Carbon 100 Europe pour profiter du dynamisme des 100 sociétés européennes, dont les activités sont axées sur l’environnement ;
- Amundi ETF PEA MSCI Europe, le meilleur tracker pour investir sur une bourse européenne et accéder aux 500 plus grandes valeurs boursières d’Europe ;
- Lyxor PEA Asie Pacifique, le meilleur tracker pour avoir accès aux actions des pays d’Asie Pacifique à l’exclusion du Japon.
Quel ETF S&P 500 choisir pour son PEA ?
Grâce à leur rendement élevé, les trackers ETF S&P 500 sont très prisés. Ils permettent d’investir sur un indice de la bourse américaine et de bénéficier de la performance de la première place boursière au monde. Voici notre sélection des meilleurs trackers S&P 500 pour investir sur le marché américain, toujours selon les avis des experts :
- iShares Core S & P 500 ETF, le meilleur de sa catégorie ; il offre un rendement de 9,83 % ;
- Vanguard S & P 500 ETF ; il est apprécié pour les options proposées ;
- SPDR S & P 500 ETF Trust.
- Quand ils y sont éligibles, les trackers permettent d’investir dans des titres boursiers d’un marché donné via un PEA.
- Les ETF constituent un moyen idéal d’accéder aux titres boursiers étrangers pour une plus grande diversification ; en prime, les trackers présentent moins de risque par rapport aux actifs traditionnels.
- Il existe un grand nombre de trackers éligibles au PEA pour diversifier votre portefeuille.
